주식 매수 후 목표가와 손절가 설정법｜단기·중기·장기 전략별 기준 총정리
주식을 살 땐 누구나 기대감이 가득합니다.
하지만 언제 팔아야 할지는 대부분의 투자자들이 명확히 정하지 않습니다.
그 결과, 수익을 날리고 손실을 키우는 매매가 반복됩니다.
‘목표가’와 ‘손절가’는 단순한 숫자 설정이 아니라, 매매의 생존률을 좌우하는 핵심 전략입니다.
이번 글에서는 단기부터 장기 투자자까지 모두 적용 가능한 기준을
실전 사례와 함께 정리해드립니다.
목표가와 손절가란?
| 용어 | 의미 | 목적 |
| 목표가 | 이익을 실현할 매도가격 | 수익 극대화 |
| 손절가 | 손실을 제한할 매도가격 | 자본 보존 |
이 두 가격은 매수를 완료한 시점에 미리 설정되어 있어야 합니다.
그렇지 않으면 매매는 감정에 휘둘리고, 결국 계획 없는 거래로 수익은 사라지게 됩니다.
1. 왜 반드시 목표가와 손절가를 설정해야 하는가?
1. 심리적 흔들림 방지
→ 가격이 오르면 더 오를까봐 못 팔고,
→ 떨어지면 반등할까봐 못 파는 심리가 작동합니다.
→ 이럴 때 기준점이 없다면 수익도 손실도 무방비 상태입니다.
2. 실패율 감소
→ 손절을 통해 더 큰 손실을 방지하고,
→ 목표 수익에 도달하면 익절로 만족하는 훈련이 수익률의 지속성을 만듭니다.
3. 반복 가능한 매매 루틴 완성
→ "매수는 감, 매도는 계획"이라는 원칙이 실현됩니다.
2. 목표가 설정 방법 3가지
방법① 퍼센트 수익률 기반 설정
- 단타: 3~5%
- 스윙: 7~15%
- 중기: 15~30%
- 장기: 30% 이상
예) 12,000원 매수
→ 목표가 +10% = 13,200원
일정 비율 도달 시 자동 매도 예약도 가능
(조건부 지정가, 트레일링 스탑 등 활용)
방법② 기술적 분석 기반 설정
- 주요 저항선 도달 시 매도
- 이평선(20, 60, 120), 추세선, 과거 고점
- 장기 박스권 상단, 전고점 구간 등
- 수급 저항 예상 구간에서 분할매도 전략 적용
예) 3년 전 고점이 21,000원인 종목
→ 현재 19,500원에 매수했다면 목표가 = 21,000~21,500원
방법③ 재료 기반 목표 설정
- 재료의 지속성에 따라 목표 수익률 확장 가능
- 일회성 뉴스: +5~10%
- 구조적 호재 (실적, 정책 등): +20~40%
단, 고평가 이슈나 동종업체 움직임도 반드시 함께 고려해야 함
3. 손절가 설정 방법 3가지
방법① 손실 비율 기반 손절
- 초보자 추천: -3% ~ -5%
- 단타 거래: -2% 이내에서 정리
- 리스크 허용범위 설정 → 계좌 손실 통제 가능
예) 10,000원 매수 → 손절 -5% = 9,500원
방법② 지지선 이탈 기준 손절
- 일봉/주봉 기준 이평선 이탈 시 손절
- 20일선, 60일선, 추세선 등
- 돌파형 매매 실패 시, 되돌림 확인 후 손절 결정
예) 이평선 60일선 지지선 = 8,800원
→ 종가 기준 이탈 시 손절
방법③ 캔들/패턴 무효화 기준 손절
- 돌파형 장대양봉 발생 후 바로 음봉 전환 → 전략 실패
- 상승 추세선 이탈 → 매수 타이밍 종료
예) 거래량 동반 장대양봉 발생 → 다음 날 거래량 감소 음봉
→ 기술적 패턴 무효화 시 손절
4. 손익비(리스크 리워드 비율)의 중요성
목표가와 손절가 설정은 함께 계산되어야 합니다.
| 목표 수익률 | 손절률 | 손익비 |
| +10% | -5% | 2:1 (이상적) |
| +6% | -3% | 2:1 |
| +5% | -5% | 1:1 (매매 승률 높을 때만) |
손익비가 1 이하인 매매는 절대 하지 마세요.
“수익보다 손실 통제가 먼저다”는 철칙을 지키는 것이 생존의 핵심입니다.
5. 실전 시나리오 예시
A기업, 10,000원에 매수한 중소형 IT주
- 목표가: 11,200원 (+12%)
- 손절가: 9,400원 (-6%)
- 조건: 20일선 이탈 시 손절, 1차 저항선 11,200원 돌파 시 50% 익절, 나머지 보유
시나리오에 따른 분할 매매 실행
실시간 대응이 어려운 경우 조건부 매도 예약 설정 추천
6. 초보자가 자주 하는 실수
- 목표가에 도달했는데 더 욕심 내다 하락 → 익절 실패
- 손절을 미루다 점점 마이너스 확대 → 심리 붕괴
- 매수만 하고 매도 기준이 없음 → 계좌 수익 불안정
해결책:
→ 매수 직후 손절가·목표가를 종이에 써두거나, 앱 메모장에 입력
→ 자동매도 시스템 활용 (조건부 지정가, 알람 설정)
마무리 요약
| 항목 | 핵심 요약 |
| 목표가 | 수익률 기준 / 저항선 기준 / 재료 기반 설정 |
| 손절가 | 손실률 기준 / 지지선 이탈 / 패턴 무효화 기준 |
| 손익비 | 최소 1.5:1 확보, 손절은 반드시 먼저 정할 것 |
| 실전 팁 | 매수 후 반드시 시나리오를 적고 매도 조건 명확히 설정 |
주식은 '언제 사느냐'보다 '언제 파느냐'가 결과를 결정합니다.
수익을 지키는 가장 좋은 방법은 목표가와 손절가를 감정이 아닌 숫자로 정해두는 것입니다.
오늘부터는 모든 매수 후 **“이 종목은 어디서 팔 것인가”**를 먼저 생각하고
매매 시나리오를 작성하는 습관을 만들어보세요.